中秋国庆节前银行检查要点
贷款审查
重点审查贷款客户的经营状况、财务状况、还款能力，以及是否存在违规放贷或风险隐患。主要检查内容包括：
* 贷款资料是否齐全、真实有效
* 贷款用途是否符合合同约定
* 贷款客户的经营收入和利润是否稳定
* 贷款客户的资产负债率、流动比率等财务指标是否健康
* 贷款客户的信用记录和担保措施是否可靠
存款审查
重点审查存款账户的真实性、合法性，以及是否存在资金洗钱或其他非法活动。主要检查内容包括：
* 客户身份信息是否真实有效
* 存款来源是否合法合规
* 存款金额和频率是否异常
* 是否存在频繁大额转账或现金交易
* 是否存在与他人账户频繁关联的异常交易
业务合规审查
重点审查银行业务流程是否合规，是否存在违反相关法律法规的情况。主要检查内容包括：
* 贷款发放、信贷审查、风险管理流程是否符合监管要求
* 存款账户开户、资金清算流程是否合规
* 反洗钱、反恐融资措施是否落实到位
* 员工行为是否符合职业道德规范
* 柜台服务、远程银行服务等业务环节的合规性
内部控制审查
重点审查银行内部控制制度是否健全有效，是否存在内部控制薄弱环节。主要检查内容包括：
* 内控制度是否完善、覆盖全面
* 内控制度是否得到有效执行
* 是否存在权力集中、职责不清等内部控制缺陷
* 是否建立健全的风险管理体系
* 内部审计职能是否独立、有效
其他相关检查
根据需要，银行还可开展以下检查：
* 网点安全保卫检查
* 设备设施维护保养检查
* 应急预案演练
* 反欺诈和信息安全检查
* 客户服务质量评估
